tư vấn Robot trên thị trường chứng khoán

Đánh giá của các nhà môi giới tùy chọn nhị phân tốt nhất:
  • Binarium
    Binarium

    Các nhà môi giới tùy chọn nhị phân tốt nhất! Đào tạo miễn phí và tài khoản demo!
    Đăng ký tiền thưởng!

  • Binomo
    Binomo

    Vị trí thứ 2 trong bảng xếp hạng!

Торговые роботы на мировых фондовых биржах

Люди все больше доверяют роботизированным системам, в плане управления биржевыми активами. Я думаю, что через 4-5 лет боты-эдвайзеры смогут занимать существенную долю в сегменте оказания консультационных услуг. Однако, многие страны все еще “тормозят” в развитии возможностей роботов. Это связано как с аспектами традиционной культуры, так и с техническими реалиями конкретных национальных бирж. Я решила разобраться в этом вопросе поподробнее.

В первую очередь, я узнала, что думают о развитии ситуации авторитетные аналитики. Нью-Йоркский новостной портал Business Insider прогнозирует существенный рост удельной массы активов, находящихся под управлением (AUM) роботов, в целых 13 раз. Так, если в 2020 году сумма таких капиталов составляла 600 миллиардов долларов, то к 2020 году обозначается сумма в 8 триллионов. Цифры внушительные и более показательно это выглядит на таблице.

Впрочем, оказывается, что дела не у всех идут одинаково. В лидерах оказались Соединенные Штаты, где предрекается увеличение доли ИИ в управлении активами до 5% на всем рынке. Таких показателей Страна Демократии может достичь уже к тому же 2020 году. Об этом явственно свидетельствуют данные американской же консалтинговой фирмы A. T. Kearney. В лидерах оказались 5 роботов советников, управляющие активами на общую сумму в 44 миллиарда долларов: Vanguard, Schwab, Betterment, Wealthfront и Personal Capital. В другой статье я уже писала об управлении инвестициями в сфере бинарных опционов автоматическим роботом Abi, который справляется со своими обязанностями не хуже, чем упомянутые выше фондовые системы. Для рынка форекс и cfd/crypto – Forex-Lady. Так или иначе, сравнительная таблица распределения активов между роботизированными менеджерами явно показывает, кто сейчас лидер.

Однако, как оказывается, не во всех англосаксонских странах дела у роботов обстоят столь же хорошо, как в США. Так, лидер британского ТОПа искусственных эдвайзеров Nutmeg сконцентрировал в своих “руках” всего 750 миллионов долларов, а общее количество капиталов под управлением роботов в Великобритании расположилось в районе отметки в 6,5 миллиардов. Не так уж и много, если сравнивать с американцами. Чуть получше, чем у англичан, дела обстоят в Поднебесной. Китайские инвесторы доверили роботам 27 миллиардов долларов. В России дела совсем плохи. Так, российские трейдеры видимо предпочитают самостоятельную торговлю, так как роботизированные системы управляют лишь 12 миллионами американских долларов. Приведу полную сравнительную таблицу.

Почему получилась такая диспропорция по странам мира?

Я решила изучить этот вопрос как можно тщательнее. Первое, что очевидно сразу же должно броситься в глаза – это общий уровень развития того или иного национального рынка. К примеру, американские гиганты-регуляторы NYSE и NASDAQ размещают на своих площадках ордера на торговлю для 4,5 тысяч компаний, с общей капитализацией в 25 триллионов долларов. На Лондонской фондовой бирже торгуются акции почти 2 000 компаний на 7,5 триллионов. А вот на Московской бирже дела “похуже” – капитализация составляет 400 миллиардов долларов на 250 компаний. Более наглядно изучить размеры фондовых рынков конкретных стран можно по таблице, приведенной ниже.

Как видите, таблица показывает вполне объективные реалии. Впрочем, есть и другие факторы, которые существенно влияют на сложившееся положение. Они носят скорее социальный или даже психологический характер. Я решила сравнить количество участников на российском и американском рынках. В этом мне помогли расчеты аналитического агентства Bankrate, по данным которого почти половина взрослых американцев являются собственниками акций и других ценных бумаг. Это считается еще небольшим значением, ведь, если проводить сравнение с употреблением кофе, то его пьют более 60% совершеннолетних граждан США. Количество держателей ценных бумаг в России оценивается максимум в полтора миллиона человек, что не идет ни в какое сравнение с цифрой в 125 миллионов американцев.

Объяснить такое положение я могу чисто исторически – финансовая грамотность в Америке уже давно находится во главе угла, и люди с младых ногтей интересуются выгодными инвестициями. В России рыночная экономика лишь только начинает набирать обороты и до сих пор считается экономикой “переходного периода”. Отсюда и пробел в массовом сознании относительно акций, облигаций и других подобных активов.

Я могу с уверенностью заявить, что регуляция рынка претерпевает долгие эволюционные процессы, позволяющие биржам приспосабливаться к меняющимся условиям. К примеру, в США существует термин Internet Advisers, который относится ко всем контрагентам, осуществляющим свою деятельность исключительно через Сеть. В отношении таких организаций действуют правила, которые сильно облегчают им жизнь. В первую очередь – это удобная и простая регистрация, не требующая серьезных капиталовложений. Это позволяет интернет-менеджерам легко выходить на рынок и экспериментировать с инновациями. “Живой” пример – роботы-консультанты. Во-вторых, американская Комиссия по ценным бумагам и биржам законодательно закрепила такое положение в 2003 году, что дало время нововведению как следует прижиться. Отмечу, что регуляторы в других государствах такими “благами” не обладают, что никак на пользу им не идет.

Đánh giá của các nhà môi giới tùy chọn nhị phân tốt nhất:
  • Binarium
    Binarium

    Các nhà môi giới tùy chọn nhị phân tốt nhất! Đào tạo miễn phí và tài khoản demo!
    Đăng ký tiền thưởng!

  • Binomo
    Binomo

    Vị trí thứ 2 trong bảng xếp hạng!

Ладно, с Россией-матушкой все понятно и ее отставание от титанов рынка объясняется объективными историческими и экономическими причинами. А как же быть с Китаем и Великобританией? Особенно интересен вопрос с Соединенным Королевством, ведь у него с США, казалось бы, должно быть много общего. Оказалось, что это совсем не так. И вот здесь-то в дело вступают экономические традиции. Выше я вам уже показала таблицу ведущих роботов-советников в США. Знающим людям их названия сразу скажут, что владельцами систем являются поголовно корпорации по инвестиционному управлению. Да, они работают уже давно “живыми” консультантами, но ловко прочувствовали куда ветер дует и разработали свои собственные роботизированные эдвайзеры. А если и не разработали, то купили готовые варианты.

В Великобритании, и в Европе в целом, дела обстоят совсем по другому. Там нет крупных игроков на рынках управления инвестициями. В Британии отрасль держится на индивидуальных советниках по финансам, которые работают “на себя”, не создавая единый серьезный конгломерат. В остальных частях Старого Света, помимо частных консультантов, подобные услуги оказывают учреждения банковской сферы и страховые компании, которые отличаются медленной “реакцией” на новшества. В Китае помимо тех же самых причин, что свойственны Европе, действуют еще и черты национального характера – инвесторы слабо доверяют частным советникам, а электронным системам – тем более. Им легче интересоваться по этим вопросам у людей, которым они могут доверять – спросить у семьи, друзей, коллег.

Подведу итог. Как я уже писала, роботы имеют огромный потенциал и через 5 лет займут серьезное положение на фондовых рынках. Препоны могут создаваться сложившейся инфраструктурой национальных бирж, которым придется меняться, чтобы отвечать требованиям инвесторов в плане технологий. Кроме того, нельзя забывать про традиционные взгляды людей и культурные аспекты. Думаю, что еще относительно длительное время робосоветники будут надежно завязаны с “живыми” финансовыми консультантами.

Robot có thể thay đổi ngành tư vấn đầu tư

Thứ Năm, 19/12/2020 06:34

Vai trò của robo ngày càng lớn

Các nền tảng cố vấn robo sử dụng những thuật toán để xây dựng và quản lý danh mục đầu tư cho nhà đầu tư.

Bắt đầu xuất hiện ở những thị trường tài chính phát triển vào giai đoạn 2008 – 2020, các dịch vụ roboadvisor không ngừng phát triển về tính năng và hiệu suất hoạt động.

Các cố vấn robo ngày nay có khả năng đảm nhận những nhiệm vụ từ đơn giản đến phức tạp cho nhà đầu tư: từ phân bổ tài sản, lựa chọn chứng khoán, tự động lập danh mục, tự động quản lý thực hiện tái cân bằng danh mục, đến ngay cả giảm hóa đơn thuế và khai thác lỗ thuế (tax-loss harvesting), lập kế hoạch hưu trí…

Công nghệ đã đạt đến mức độ giúp các cố vấn robo có thể đảm nhận vai trò như những chuyên viên tư vấn và quản lý tài khoản, trực tiếp đưa ra cho khách hàng những hướng dẫn từ việc phân bổ danh mục đến xây dựng những kế hoạch tài chính đường dài.

Áp dụng công nghệ trong lĩnh vực đầu tư tài chính không phải quá mới mẻ trước sự xuất hiện của các cố vấn robo.

Trước năm 2000, những công cụ như robot giao dịch chứng khoán, giao dịch thuật toán, phần mềm phân bổ danh mục tự động. đã được sử dụng ở những thị trường phát triển. Tuy nhiên, những công cụ này hầu như chỉ dành cho các nhà quản lý quỹ và quản lý tài sản, những nhà đầu tư chuyên nghiệp.

Sự phát triển của công nghệ đưa robo đến với đại chúng

Sự phát triển nhanh chóng của công nghệ khiến trí tuệ nhân tạo (AI), thuật toán, dữ liệu lớn không còn là đặc quyền của các tổ chức lớn.

Các dịch vụ cố vấn robo đang nhắm đến những người trẻ tuổi và mới tham gia vào thị trường, hứng thú với một nền tảng kỹ thuật số có thể giúp họ lập kế hoạch và dự báo về số tiền có thể tích lũy được trong tương lai.

Theo hãng nghiên cứu Statista (Đức), năm 2020, các dịch vụ robo advisor dự kiến sẽ quản lý hơn 980 tỷ USD tài sản trên toàn thế giới, tăng 80,5% so với năm 2020.

Ngoài Mỹ, châu Âu và Trung Quốc, robo advisor cũng đã sẵn sàng để tiếp cận những thị trường tiềm năng khác như các quốc gia Đông Nam Á với dân số bản địa lớn, các nhà đầu tư trẻ trung, năng động và nhạy cảm với những phát kiến công nghệ mới.

Tại Việt Nam, mặc dù thị trường mới phát triển nhưng một số công ty đã đón đầu xu hướng áp dụng công nghệ, tự động hóa và trí tuệ nhân tạo.

Chẳng hạn, TCWealth của TechcomSecurities (TCBS), nền tảng hỗ trợ khách hàng tạo lập kế hoạch tài chính dài hạn cho bản thân hoặc gia đình, giúp khách hàng thực hiện phân bổ cơ cấu tài sản theo cổ phiếu – trái phiếu – tiền gửi với tỷ lệ phù hợp, nhằm hiện thực hóa các nhu cầu đầu tư sinh lời, chi tiêu tương lai hoặc nghỉ hưu.

Hay BSC i-Invest của Công ty Chứng khoán BIDV (BSC), nền tảng giao dịch chứng khoán, hỗ trợ xây dựng và quản lý danh mục đầu tư, nhà đầu tư có thể xây dựng kế hoạch đầu tư phục vụ cho các mục tiêu tài chính của bản thân, lựa chọn các danh mục đầu tư được thiết kế dành cho khẩu vị rủi ro riêng, hoặc những danh mục đặc biệt dựa trên những chủ đề đầu tư hấp dẫn trên thị trường.

BSC i-Invest cho phép người dùng thực hiện mua bán với toàn bộ danh mục chứng khoán, thay vì từng cổ phiếu đơn lẻ, đồng thời tự động theo dõi và đề xuất tái cân bằng danh mục.

Xu hướng đầu tư dài hạn, hoạch định tài chính cá nhân và gia đình được dự báo sẽ dần trở nên phổ biến, thay thế hoạt động “lướt sóng” hàng ngày, vốn không thực sự hiệu quả và “ngốn” phí giao dịch.

Cố vấn robo đảm nhiệm vai trò giống như một chuyên viên tư vấn đầu tư và quản lý tài khoản chứng khoán.

Chi phí đối với một cố vấn robo thấp hơn và kèm với mức độ chính xác về giao dịch cao hơn.

Trong khi dịch vụ tư vấn truyền thống thường đòi hỏi khách hàng có một quy mô tài sản nhất định, thì các cố vấn robo cho phép quản lý số dư tài khoản rất nhỏ, tạo điều kiện cho nhiều nhà đầu tư cá nhân có thể dễ dàng và nhanh chóng bắt tay vào thực hiện đầu tư.

Cố vấn robo bắt đầu công việc với một bảng câu hỏi dành cho khách hàng nhằm đánh giá khẩu vị rủi ro, mục tiêu tài chính và sở thích đầu tư.

Từ đây, bằng việc thực hiện các thuật toán đã được xây dựng, cố vấn robo đưa ra một số danh mục đầu tư phù hợp nhất cho nhà đầu tư lựa chọn.

Toàn bộ công việc được tư vấn viên robo thực hiện một cách tự động, chỉ đòi hỏi một hàm lượng rất nhỏ các thao tác tay.

Bên cạnh đó, phần lớn các cố vấn robo vẫn cho phép nhà đầu tư tự xây dựng danh mục theo ý mình, hoặc có thể liên lạc với những chuyên viên tư vấn nếu cần thêm những chỉ dẫn riêng.

Tiềm năng phát triển của các cố vấn robo nhận được những đánh giá tích cực của nhiều chuyên gia trong giới tài chính.

Xử lý thông tin bằng các thuật toán tinh vi và tự động hóa dựa trên lý thuyết đầu tư bài bản, chi phí thấp và đòi hỏi ít thao tác thủ công là những đặc tính ưu việt giúp cho cố vấn robo được nhận định là “tương lai của ngành đầu tư”.

Ở một mức độ nhất định, robo có khả năng thay thế không ít công việc của những tư vấn viên truyền thống.

Sự xuất hiện của các robo sẽ thay thế và thậm chí làm tốt hơn con người trong việc giải quyết các nhiệm vụ lặp đi lặp lại, tổng hợp và phân tích dữ liệu lớn với tốc độ và độ chính xác cao.

Một nền công nghiệp tư vấn mới có thể ra đời

Thực tế, các robo sẽ khó có thể thay thế hoàn toàn vai trò của con người. Đằng sau hệ thống cố vấn robo vẫn phải là những đội ngũ nhân sự có chất lượng, đóng vai trò thiết kế, vận hành và điều chỉnh hoạt động của các cố vấn robo, đồng thời khi cần sẵn sàng đảm đương những nhiệm vụ phức tạp, đòi hỏi yếu tố con người.

Các tư vấn viên sẽ là những người giao tiếp, nắm bắt những nhu cầu và hoàn cảnh của khách hàng, hỗ trợ nhà đầu tư hoạch định những kế hoạch tài chính toàn diện và chi tiết, thấu hiểu cảm xúc và đưa ra những lời khuyên, những chỉ dẫn về mặt tâm lý cho nhà đầu tư xuyên suốt quá trình thực hiện kế hoạch tài chính.

Sự phát triển mạnh mẽ của robo advisor đang và hứa hẹn sẽ làm thay đổi đáng kể bộ mặt của ngành tài chính đầu tư.

Một cách tiếp cận hiệu quả là kết hợp những cố vấn robo hiện đại với dịch vụ tư vấn truyền thống của các công ty chứng khoán.

Sẽ dần dần ít đi hình ảnh những nhân viên tư vấn ngồi đặt lệnh cho khách hàng, bấm điện thoại gọi hay gửi mail để khuyến nghị mua bán cổ phiếu. Các công việc này máy móc đã học và làm tốt hơn con người.

Tuy nhiên, điều đó không có nghĩa là khối lượng công việc đòi hỏi nhân sự của ngành chứng khoán sẽ biến mất.

Như khi máy tính ra đời, đưa công việc của các thư ký đánh máy về quá khứ, nhưng lại tạo nên một ngành công nghiệp mới mẻ, với công cụ máy tính tăng năng suất lao động của tất cả các ngành nghề.

Tương tự như vậy, sự phát triển của robo advisor sẽ làm gia tăng nhu cầu đối với những mảng công việc có hàm lượng giá trị gia tăng lớn hơn mang lại cho khách hàng, đó là vai trò của những chuyên gia quản lý tài sản, phân tích và tư vấn chiến lược đầu tư.

Đòi hỏi của công việc đối với các nhân sự này cũng sẽ cao hơn, kiến thức tài chính, khả năng công nghệ cũng như kinh nghiệm đầu tư và tư vấn sẽ cao hơn và không chỉ dừng lại ở mảng chứng khoán, mà còn ở các mảng bảo hiểm, tiền gửi, hưu trí, thuế, thậm chí là kế hoạch tài chính cho cá nhân và cả gia đình.

Đánh giá của các nhà môi giới tùy chọn nhị phân tốt nhất:
  • Binarium
    Binarium

    Các nhà môi giới tùy chọn nhị phân tốt nhất! Đào tạo miễn phí và tài khoản demo!
    Đăng ký tiền thưởng!

  • Binomo
    Binomo

    Vị trí thứ 2 trong bảng xếp hạng!

Làm thế nào để kiếm tiền trực tuyến
Trả lời

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: